当全球经济在复苏与变革中寻找新平衡，财富管理正从“机会型增长”转向“结构性深耕”。作为马来西亚华侨银行（OCBC Bank）旗下深耕中国14载的财富管理机构，卓越财富（Wealth Excellence）以“亚洲智慧，中国洞察”为锚点，在跨境投资、产业赋能、家族传承三大维度持续进化，成为高净值人群全球化布局的“战略级伙伴”。

从“走进来”到“融进去”：一部跨境财智的中国进化论

2009年，卓越财富在上海静安寺写下中国故事的第一章。14年间，从服务东南亚华商跨境资产配置，到助力中国新能源企业出海东南亚；从单一金融产品供应商，升级为覆盖“投资+产业+传承”的生态型平台，卓越财富始终以两种基因定义自我：

• 华侨银行的百年审慎：沿袭111年零系统性风险的合规传统，构建“三阶穿透式风控体系”（国别政策、行业周期、现金流压力测试）

• 中国市场的敏捷创新：2023年首发“专精特新企业科创板加速器基金”，半年规模突破15亿元，斩获《亚洲银行家》“最佳跨境投资创新奖”

五大板块再升级：在关键赛道做“时间的朋友”

金融投资：全球Alpha，中国Beta“双循环”配置矩阵：A股量化中性策略年化波动率<8%，东南亚成长基金近三年回报率26.4%

独家资源：华侨银行持股的马来西亚最大资管公司Eastspring（东方汇理）优先合作通

指数衍生品：波动市场的“智能减震器”

2024年推出“AI波动率预测系统”，提前30天预警股债性价比拐点

挂钩中证农业指数的雪球结构产品，在2023年粮价周期中为客户锁定14.7%年化收益

基建与工程：一带一路2.0的“资本桥梁”

首创“基建REITs+项目债”组合融资模式，降低中资企业东南亚投资成本20%

深度参与中印尼“两国双园”项目，发行首单人民币计价产业园开发债券

农业供应链：数字时代的“田间华尔街”

物联网仓单融资平台覆盖中国18个农业大省，累计放款超45亿元

2024年与拼多多合作推出“农产品期货指数投资”，让消费数据直通资本市场

新能源工程：零碳革命的“资源整合者”

组建东盟最大光伏电站投资联盟，为中国组件厂商锁定100亿元订单

2023年为某储能企业设计“技术入股+跨境融资”方案，估值提升300%

三代人，一座桥：家族财富的跨文明传承

在广东佛山，卓越财富为陶瓷世家陈氏家族设计的“三地信托架构”成为经典案例：

马来西亚：设立家族办公室，通过卓越财富持有关键股权

中国香港：搭建SPV收购东南亚分销渠道，年节约税费超千万

海南自贸港：利用QFLP政策设立新能源新材料投资基金

“既要守住百年基业，更要抓住新兴浪潮。”陈氏第三代掌门人的评价，道出中国家族企业全球化传承的真谛。

未来已来：做中国财富文明的“转译者”

2025年，卓越财富启动“灯塔计划”：

科技赋能：与清华大学金融科技研究院联合开发“跨境财富数字孪生系统”

人才培育：设立东南亚首个“中国式家族办公室”认证课程

生态共建：发起“中国-东盟绿色产投联盟”，年内落地30亿元碳中和基金

14年，只是一个起点

截至2025年3月，卓越财富在中国：

管理资产规模突破520亿元

服务15省超200家民营龙头企业

客户平均投资年限延长至9.2年

这组数字背后，是368名专业规划师、理财师、精算师日复一日的坚守，更是华侨银行“以诚筑百年”精神的东方实践。

让我们以未来十年为约，在财富的河流中，既做瞭望者，更做摆渡人。